الهدف من الاستثمار – سواء استثمرت أموالك في الأسهم أو في الأعمال التجارية أو العقارات – هو عمومًا أن ينتهي بك الأمر بأموال أكثر مما بدأت به. عندما تكسب ما يكفي من المال من الاستثمارات، سيتعين عليك البدء في التفكير في الآثار الضريبية المترتبة عليها. وتأتي هذه في شكل ضرائب على أرباح رأس المال. في حين أن ضريبة أرباح رأس المال الفيدرالية هي الأكثر مناقشة في وسائل الإعلام ومن قبل السياسيين، يمكن للولايات أيضًا فرض ضريبة أرباح رأس المال. ومع ذلك، وبالتنسيق مع ضريبة الدخل غير الموجودة، لا تفرض فلوريدا ضرائب على أرباح رأس المال بالولاية. على الرغم من ذلك، من المهم التخطيط للضرائب على استثماراتك، وهو ما يمكن أن يساعدك فيه المستشار المالي.
ما هي ضريبة أرباح رأس المال؟
ضريبة أرباح رأس المال هي ضريبة على الأموال المكتسبة من الاستثمارات وليس من الأجور أو الرواتب، والتي تخضع عموما لضريبة الدخل. يتم التعامل مع مكاسب رأس المال بشكل مختلف بناءً على مقدار الوقت الذي يمر بين شراء المستثمر وبيعه للأصل.
تنطبق ضرائب الأرباح الرأسمالية قصيرة الأجل على العوائد المحققة من الاستثمارات التي تم الاحتفاظ بها لمدة تقل عن عام. هذه الضرائب أعلى عمومًا، وعلى المستوى الفيدرالي، يتم فرض ضرائب عليها كما لو كانت دخلًا منتظمًا.
ومن ناحية أخرى، تنطبق ضرائب الأرباح الرأسمالية طويلة الأجل على الأرباح الرأسمالية الناتجة عن الاستثمارات المحتفظ بها لمدة عام على الأقل. على المستوى الفيدرالي وفي بعض الولايات، يتم فرض ضرائب على هذه الدخل بنسبة أقل من الدخل العادي. قد يكون هناك نظام بين قوسين حيث يكون المعدل أعلى مع ارتفاع قيمة الدولار من مكاسب رأس المال، أو قد يكون هناك معدل ضريبة ثابت لجميع مكاسب رأس المال طويلة الأجل.
ضرائب أرباح رأس المال في فلوريدا
لا تقوم فلوريدا بتقييم ضريبة دخل الولاية، وعلى هذا النحو، لا تقوم بتقييم ضريبة أرباح رأس المال بالولاية. ستخضع أي أموال يتم الحصول عليها من الاستثمارات إلى ضريبة أرباح رأس المال الفيدرالية الموضحة أدناه، ولكنك لن تكون مدينًا بأي أموال لولاية صن شاين.
إذا كنت مستعدًا للتواصل مع المستشارين المحليين الذين يمكنهم مساعدتك في تحقيق أهدافك المالية، نبدأ الآن.
كيف تعمل ضريبة أرباح رأس المال الفيدرالية
يتم فرض ضريبة على أرباح رأس المال اتحاديا. هناك جداول ضريبية مختلفة للمكاسب الرأسمالية قصيرة الأجل وطويلة الأجل. وتخضع الأرباح الرأسمالية قصيرة الأجل للضريبة تماما مثل الدخل العادي، وفقا للجدول التالي:
معدلات ضريبة أرباح رأس المال الفيدرالية قصيرة الأجل معدل الإيداع الفردي المتزوج المشترك المتزوج بشكل منفصل رب الأسرة 10٪ $0 – $9,950 $0 – $19,900 $0 – $9,950 $0 – $14,200 12% $9,951 – $40,525 $19,901 – $81,050 $9,951 – $40,525 $14, 201 – 54,200 دولار 22% 40,526 دولار – 86,375 دولارًا 81,051 دولارًا – 172,750 دولارًا 40,526 دولارًا – 86,375 دولارًا 54,201 دولارًا – 86,350 دولارًا 24% 86,376 دولارًا – 164,925 دولارًا 172,751 دولارًا – 329,850 دولارًا 86,376 دولارًا – 164,925 دولارًا 86,351 دولارًا – 164,900 دولارًا 32% $164,926 – $209,425 $329,851 – $418,850 $164,926 – $209,425 $164,901 – $209,400 35% $209,426 – $523,600 $418,851 – $628,300 $209,426 – $314,15 0 209,401 دولارًا أمريكيًا – 523,600 دولارًا أمريكيًا 37% 523,601 دولارًا أمريكيًا + 628,301 دولارًا أمريكيًا + 314,151 دولارًا أمريكيًا + 523,601 دولارًا أمريكيًا
من ناحية أخرى، يتم فرض ضريبة على أرباح رأس المال طويلة الأجل بنسبة 0٪ أو 15٪ أو 20٪. سيعتمد المعدل الذي تتلقاه على إجمالي مكاسبك المكتسبة. الجدول الزمني يذهب على النحو التالي:
معدلات ضريبة الأرباح الرأسمالية الفيدرالية طويلة الأجل معدل الإيداع الفردي المتزوج المشترك المتزوج بشكل منفصل رب الأسرة 0% $0 – $40,400 $0 – $80,800 $0 – $40,400 $0 – $54,100 15% $40,401 – $445,850 $80,801 – $501,600 $40,401 – $250,8 00 $54,101 – $473,750 20% $445,851 + 501,601 دولارًا أمريكيًا + 250,801 دولارًا أمريكيًا + 473,751 دولارًا أمريكيًا +
اقترح الرئيس جو بايدن زيادة الضرائب على أرباح رأس المال على أصحاب الدخل الأعلى إلى 39.6%، وفرضها بشكل أساسي كدخل منتظم. وحتى كتابة هذه السطور، يبقى أن نرى ما إذا كان هذا الاقتراح سيصبح قانونًا.
الصورة الضريبية الشاملة لفلوريدا
تتمتع فلوريدا بسمعة طيبة باعتبارها ملاذاً للضرائب المنخفضة. كما ذكر أعلاه، لا توجد ضريبة دخل حكومية، مما يعني أن دخل التقاعد لا يخضع للضريبة أيضًا. هذا، بالإضافة إلى المناخ الاستوائي لفلوريدا، هو السبب في أنها الوجهة الأكثر شعبية للمتقاعدين في الولايات المتحدة
تبلغ ضريبة المبيعات في ولاية فلوريدا 6%، ومع مراسيم ضريبة المبيعات المحلية، يمكن أن يرتفع إجمالي ضريبة المبيعات إلى 8.5%. يبلغ متوسط الضرائب العقارية في فلوريدا 0.83%، وهو متوسط المعدل على المستوى الوطني.
لا توجد ضريبة عقارية أو ضريبة ميراث في فلوريدا.
الحد الأدنى
لا يوجد في فلوريدا ضريبة دخل على مستوى الولاية، مما يعني عدم وجود ضريبة على أرباح رأس المال على مستوى الولاية. إذا كسبت أموالاً من الاستثمارات، فستظل خاضعًا لضريبة أرباح رأس المال الفيدرالية. مرة أخرى، يختلف هذا بناءً على ما إذا كانت الأموال تأتي من ممتلكات قصيرة أو طويلة الأجل. على الرغم من المزايا الضريبية الرئيسية التي تتمتع بها فلوريدا، تأكد من أنك مستعد لدفع ضريبة أرباح رأس المال الفيدرالية عند بيع استثماراتك.
نصائح للاستثمار
-
إذا كنت بحاجة إلى مساعدة فيما يتعلق بضريبة أرباح رأس المال أو أي استثمارات أخرى، فكر في العمل مع مستشار مالي محلي. العثور على مستشار مالي ليس بالأمر الصعب. تعمل أداة SmartAsset المجانية على مواءمتك مع ما يصل إلى ثلاثة مستشارين ماليين يخدمون منطقتك، ويمكنك إجراء مقابلة مع المستشارين المطابقين لك دون أي تكلفة لتقرر أي منهم مناسب لك. إذا كنت مستعدًا للعثور على مستشار يمكنه مساعدتك في تحقيق أهدافك المالية، فابدأ الآن.
-
توزيع الأصول هو المفتاح لخطة استثمارية ناجحة. استخدم حاسبة توزيع الأصول الخاصة بـ SmartAsset لمعرفة الشكل الأمثل لمحفظتك الاستثمارية.
مصدر الصورة: © iStock/jganser، © iStock/primeimages، © iStock/Drazen_
ظهرت مقالة ضريبة أرباح رأس المال في فلوريدا للمرة الأولى على مدونة SmartAsset.